세계은행 해외 원조금 수조 원이 코인 지갑으로 증발했다는 연구 결과

요약 미국 전미경제연구소(NBER)가 발표한 연구 논문에 따르면, 세계은행(World Bank)이 개발도상국 등에 지원한 대외 원조 자금 중 약 2~6%가 암호화폐 지갑으로 빼돌려진 정황이 포착되었습니다. 금액으로 환산하면 약 17억 달러에서 44억 달러(한화 수조 원 단위)에 달하는 막대한 규모입니다. 연구진은 2016년 파나마 페이퍼스 유출 사건 이후 전통적인 조세도피처나 역외 은행에 대한 규제가 강화되자, 부패 세력이 자금 세탁의 새로운 수단으로 가상자산을 활용하기 시작했다고 분석했습니다. 이번 조사는 2018년부터 2024년까지 93개 수혜국에 지급된 총 2,380억 달러 규모의 세계은행 지원금을 대상으로 온체인 비트코인 거래, 지갑 생성 내역, 거래소 기록, IP 연계 웹 트래픽 등을 정밀 분석해 진행되었습니다. 분석 결과, 원조 자금이 실제로 송금되는 시점마다 익명 및 신규 생성된 지갑을 중심으로 암호화폐 거래량이 급격히 치솟는 현상이 발견되었습니다. 이는 자금을 예치하고 쪼개서 세탁한 뒤 회수하는 전통적인 자금 세탁 단계(배치, 은닉, 통합)와 정확히 일치했습니다. 특히 교통, 상하수도, 사회안전망, 거버넌스 등 4개 분야에서 이러한 유출 정황이 두드러졌으나, 적발된 이후에도 이들 분야는 후속 지원금의 절반 가까이를 계속해서 지원받은 것으로 나타났습니다. 연구진은 암호화폐가 횡령을 용이하게 만든 측면도 있지만, 블록체인의 투명한 장부 기록 덕분에 오히려 추적의 단서가 남는다고 짚었습니다.